複数の保険会社プランを比較し、バランスの良い法人保険の活用を可能に！
【会社情報】
年商5億円 内科クリニック
経営者：60代男性
【ご相談前の課題】
・万一の場合の保障、退職金準備、老後の医療・介護保障、相続対策、法人の利益対策などバランスよく法人保険を活用したいが、地元の保険代理店からは節税メインの提案や、特定の保険会社に偏った提案ばかりで、嫌気がさしていた。
・特定の保険会社１社のみに加入している。複数の保険会社の商品を比較して、テーマに沿った最善のプランを検討したい。
【改善案】
・法人の財務状況、経営者の退職時期や退職金額、希望される法人保険活用テーマ等の詳細をヒアリングしたうえで、複数の保険会社プランを提案。
・在職時の保障は掛け捨てタイプ、将来残す保障は終身タイプを中心に、在職中は法人契約として保障を確保しつつ、退職後には個人契約に変更することも出来る柔軟性をもつプランとした。
【成果】
・掛け捨ての死亡保障保険、利益対策の保険、終身保障の介護保険、医療保険、がん保険など、各テーマごとに複数の保険会社のプランを比較し、納得感のある保険選択が出来た。
・次世代へのバトンタッチを見据えた保険活用も、今後検討していく予定。
【経歴】
1979年生まれ 京都市出身。
同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社（現BIPROGY 株式会社）入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。
金融システム開発の現場で、2007年～2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。
その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月 株式会社トータス・ウィンズに入社。
中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。
法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。
【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援
【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100％顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。
これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力＝「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。
そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。
皆さんが安心して納得できる金融商品選びができるよう、わかりやすい記事を書き続けることで貢献していきます。
