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知らなきゃ損する!法人保険完全ガイド 知らなきゃ損する!法人保険完全ガイド

法人保険は、オーナー経営者を成功に導くツールの1つです。
法人保険に関する正しい情報を、わかりやすくお届けします。

法人保険の正しい情報と最新の対策方法がわかる 法人保険の正しい情報と最新の対策方法がわかる

金融・保険に携わるプロとして、
オーナー経営者の法人保険の悩みを解決します!

代表写真

【経歴】
1979年生まれ 京都市出身。
同志社大学経済学部卒業後、日本ユニシス株式会社(現BIPROGY 株式会社)入社。一貫して金融機関向けITシステム開発業務に携わる。
金融システム開発の現場で、2007年~2009年頃のリーマンショックによる経済の大混乱、強烈な景気後退、資産の激減などを目の当たりにする。
その経験から、「これからの日本人の合理的な資産形成・防衛に、正しい金融リテラシーが絶対に必要」という強い思いを持ち、2011年4月 株式会社トータス・ウィンズに入社。
中小企業に特化したリスクマネジメント対策のコンサルタントとして、500社以上の中小企業、1,000人以上の保険相談業務に携わる。2015年、代表取締役就任。
法人保険活用WEBサイト『点滴石を穿つ』を運営する一方で、法人向け保険代理店として、東京都中央区を中心にコンサルティング活動を行なう。

【趣味】
美術館巡り、千葉ロッテマリーンズの応援

【自己紹介】
中小企業向けの金融商品が数多ある中で、わたしは一貫して『100%顧客優位な商品選び』をポリシーに中小企業経営者向けの保険活用プランニングを行なってきました。
これまでのキャリアでの最大の学びは、『お金やお金の流れに関する知識や判断力=「金融リテラシー」は、私たちが社会の中で経済的に自立し、生き抜くために必要不可欠』ということです。
そして金融・保険に携わるプロとして、何よりお客様に対する誠実さ・真心・信頼関係より大切なものはないと考えています。
皆さんが安心して納得できる金融商品選びができるよう、わかりやすい記事を書き続けることで貢献していきます。

代表亀甲のストーリーは
こちら

第1章

そもそも法人保険って何?

法人保険とは?

法人保険とは何かについて解説します。
法人保険といっても、様々な種類があります。
保険種目によって、活用方法が変わります。
まずは基礎から理解していきましょう。

  • 法人保険は定期的な見直しが必要|保険の選び方や相談窓口を紹介します!

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第2章

法人保険の活用方法を学ぶ

法人保険をどう活用すべきか

法人保険は、相続・事業承継、税対策、退職金など、活用方法は様々です。
自社の経営状態と照らして、最適な活用方法を学んでいきましょう。

  • 役員退職金を法人の生命保険で準備するメリット・デメリット

  • 法人の生命保険は節税にならない?節税になるケース・ならないケースの違いを説明

  • 法人保険の正しい選び方とは?失敗しないためのポイントと具体的な手順4ステップを解説

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第3章

法人保険の最適解を見つける

あなたの会社にピッタリな最良の選択肢は何か

法人保険は、会社の経営状態、オーナー経営者のビジョン・個人資産など、オーナー経営者ならではの、様々な要素によって、加入すべき保険が変わります。
自社にピッタリな最良の選択を行えるように学んでいきましょう

  • 役員保険の種類と加入の目的|選び方の3ポイントと注意点を解説!

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第4章

法人保険の目的を明確にする

法人保険選びは目的に沿った設計がすべてだ

法人保険選びは、加入する目的を明確にする必要があります。
最新の税制を理解したうえで、税対策だけでなく、あらゆる目的を理解したうえで、法人保険の加入を行いましょう。

  • 役員退職金にかかる税金や支払った退職金の処理方法|退職金の備えに保険がおすすめの理由

  • 法人保険の損金算入とは|正確にルールを理解してリスク回避しよう!

  • 法人保険で退職金を準備するメリット・デメリット|保険の種類や事例も解説

  • 事業継承対策には保険がおすすめ!活用のコツや注意点をわかりやすく解説

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第5章

特徴的な活用事例を抑えよう

法人保険の有効活用事例

実際に、保険アンサーで、法人保険を見直して、法人保険を有効活用されている事例をご紹介します。自社の業種・規模・課題と似た事例を参考にしてみましょう。

  • 法人保険の見直し方2023まとめ|成功事例3選と絶対に損しないための6ステップとは

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第6章

種類・特徴を理解しよう

法人保険の種類と特徴

法人保険は、保障内容や解約返戻金、利率など、少し数字の見方がわかりづらいものです。
この章では、法人保険の種類と特徴について、構造的に整理し、わかりやすく解説します。

  • 変額保険は法人におすすめ?変額保険の種類ごとのメリット・デメリットや選び方のポイントを解説!

  • ハーフタックスプランとは?法人が養老保険を活用するメリット・デメリット|選び方のポイントを説明します!

  • 長期平準定期保険を活用するメリット・デメリット|適した活用方法を紹介!

  • 逓増定期保険を活用するメリット・デメリット|選び方のポイントを紹介!

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第7章

専門家選びのポイントを抑えよう

法人保険の専門家選び

法人保険のアドバイスには、個人保険とは違い、経営の知識や財務の知識等、オーナー経営者ならではの要素への理解が求められます。
そのため、担当者によって、法人保険を有効に活用できるかどうかが決まります。
自社に合った、法人保険の専門家を選びましょう。

  • 保険代理店に相談するときのメリット・デメリット|保険選びに失敗しないための注意点を紹介します

  • 法人保険はどこで誰に相談すべき?無料相談や窓口を利用する際のポイントも紹介

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第8章

必要な知識を身に付けよう

法人保険選びに必要な知識

法人保険選びには、前提となる様々な知識が求められます。知識が不足していると、保険担当者によっては、誤った保険に加入させられるリスクがあります。そうならないためにも、必要な知識を身につけましょう。

  • 【法人保険の税制改正】損金取り扱いの最新ルールと経理処理の方法を解説!

  • 法人保険の受取人は遺族と法人どちらがいい?経理処理の方法と受取人の決め方のポイント

  • 個人事業主は生命保険を経費にできる?経費にできる・できない保険料を紹介します!

  • 中小企業の節税対策12選!必要性や注意点も解説

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第9章

法人保険のメンテナンスについて学ぶ

加入後のメンテナンスと出口戦略

法人保険は、加入時よりも、その後のメンテナンスと出口戦略が重要です。
過去に税対策目的で、入った保険など、メンテナンスを行っていないことが原因で、思わぬ損害が発生する可能性があります。 この章では、法人保険加入後のメンテナンスと出口戦略について学びましょう。

  • 法人保険を名義変更するときはどうする?経理処理のポイントと注意点を紹介します!

  • 法人保険種類別の経理処理方法|思わぬ落とし穴にハマらないための注意点を紹介!

  • 法人保険の出口戦略の具体例|法人保険選びの失敗例から学ぶ注意点を解説します!

  • 生命保険の解約返戻金に税金はかかる?確定申告が不要なケースについても解説

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日本でも、トップクラスの法人保険の見直し実績を誇る、株式会社トータス・ウィンズ代表の亀甲は法人保険に関する書籍も、多数執筆・監修しています。

【法人保険の見直しをを検討している方】
まずはお気軽にご相談ください。
  • ・現在加入している法人保険は、最適なのか。
  • ・自社では、税対策はできるのか。
一緒に、最適な法人保険活用を考えていきましょう
トータス・ウィンズが
法人保険見直しの専門家として
選ばれる4つの理由
  • POINT 01

    法人保険を熟知する専門家のみが在籍。
    経験豊富なプロが、しっかりサポートします。

  • POINT 02

    貴社の経営状況を診断して、
    法人保険加入前の、入り口戦略を共に考えます。

  • POINT 03

    加入後にも、定期的なメンテナンスを行い。
    常に最新で正しい、法人保険活用方法をお伝えします。

  • POINT 04

    万が一の際や、会社の緊急事態にも
    スピーディーな対応と、正しい知識で、解決策の実行をサポートします。

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TEL.03-3527-9248

平日:9:00~18:00/土日祝:応相談

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