よくあるご質問

• 【Q1】保険の相談だけではなく、税務・会計の相談もお願い出来るの？

  得意分野ですので、ご相談ください。ご相談のテーマによっては、そのテーマに造詣の深い提携税理士、会計士などと協調して、ご相談に応じます。

• 【Q2】現在、顧問契約を結んでいる会計事務所の勧めで生命保険に加入したが、妥当商品なのかがよく分からない。見直しの相談に乗って貰える？

  ご加入されている保障内容の妥当性、財務体質強化の効果、積立部分（解約返戻金）の有無・・など、複数の視点から既存契約を分析します。セカンドオピニオンとして、客観的な第三者としてご相談に対応いたします。

• 【Q3】会社の利益が出るので生命保険で対応を検討しているのですが。保険を使った対策はどのようなプランが考えられる？

  法人の利益対策として考えられる手段は、役員報酬をより高くすること、家賃の先払い、社用車の購入やオペレーティングリースなど様々です。しかし、それらのほとんどが現金として残らないもの、決算末ギリギリには利用できないもの、リスクが大きいものや根本的な解決になっていないものがほとんどです。
  「リスクが少なく、合法的に大きな損金をつくることができ短期に対策が打てて、現金をしっかりと残していくことができる」という意味で、多くの中小企業の経営者は最終的に、 生命保険を使った利益対策に辿り着きます。生命保険を活用した財務体質強化と一口に言っても、その種類は実に様々で、根拠となる税制も法律などによって変わります。 目的によって、使うべき保険種類も変わってきますので、詳細はお問い合わせください。

• 【Q４】法人案件を手掛けた過去実績は？

  中小企業向けを中心に、全国で約１０００社以上のコンサルティング実績があります。

• 【Q５】法人保険の見直しには、何を伝えればいい？

  まずは、今ご加入されている保険の證券、設計書をご用意ください。 次に、“法人保険を活用する目的を明確にする”ことが重要です。法人保険を活用する場合には、その目的が“法人の利益を圧縮する財務体質強化対策”なのか “保障を用意してリスク補てんしたい”のかを明確にする必要があります。

• 【Q6】保険相談にはいくら掛かりますか？

  相談は無料です。当社は生命保険の乗合代理店で、「保険会社からの契約手数料」を収益としています。

• 【Q7】生命保険に掛かるコストは、どこから、誰から買っても同じ？

  保険契約は保障内容が同じであれば、例えば保険会社の社員と直接契約しても、代理店で契約しても、掛かるコストは同じです。 生命保険には値引きもなければ、住宅ローンなどのようにキャンペーンで優遇利率が適用されるようなこともありません。 単一の保険会社から提案を受けるより、複数の保険会社・保険商品の中から比較して選んだ方が、ご自身によりピッタリの保険が見つかるでしょう。

• 【Q8】保険の見直しを相談する場合、保険会社と乗合代理店ではどう違う？

  保険会社の社員に相談する場合、原則的に取り扱っている商品は１社です。それに対して乗合代理店の場合、複数の保険会社を乗り合っていますので、 中立性・客観性に大きな違いがあります。なお、当社は14社の生命保険会社の商品を取り扱っており、貴社にもご自身に最も適正と思われる保険種類の中から、 一番パフォーマンスがいい商品をご案内します。

• 【Q9】好きな日時に相談できる？土日祝日や夜間でも大丈夫？

  大丈夫です。オンラインの打ち合わせも可能です。 ご相談は予約制としておりますので、まずはお問い合わせください。

Q&A一覧